Asesor en servicios financieros
objetivo del puesto
responsable de ofrecer soluciones financieras personalizadas a empresas y corporativos, con un enfoque especial en operaciones cambiarias. Tu rol es fundamental para desarrollar y mantener relaciones sólidas con clientes empresariales, identificar nuevas oportunidades de negocio y promover productos y servicios financieros que respondan a sus necesidades específicas.
formación académica
licenciatura en finanzas, administración de empresas, economía, contaduría y/o relacionadas.
experiencia
años de experiencia: 3 años en venta de servicios financieros y prospección de clientes en frío.
conocimiento financiero: entender productos bancarios, especialmente aquellos relacionados con operaciones cambiarias como cuentas en divisas, contratos de futuros de divisas y servicios de cobertura cambiaria.
experiencia en prospección y en el medio financiero.
actividades principales
1. asesoría financiera: proporcionar asesoría personalizada a los clientes sobre diferentes productos bancarios e inversiones, explicando los beneficios, riesgos y estrategias adecuadas según su perfil.
2. venta de productos financieros: ofrecer y cerrar ventas de productos como cuentas de inversión, fondos mutuos, bonos, acciones, créditos hipotecarios, préstamos empresariales y arrendamientos financieros.
3. prospección de clientes: identificar y calificar nuevos clientes, tanto individuos como empresas, generando leads a través de distintas fuentes como bases de datos, redes de contacto y estrategias digitales.
4. gestión de relación con el cliente: mantener una comunicación constante con los clientes, entendiendo sus necesidades y proporcionando soluciones financieras a medida. Utilización de sistemas crm para el seguimiento y desarrollo de las relaciones.
5. cumplimiento de metas: cumplir con los objetivos de ventas mensuales y trimestrales establecidos por la organización.
6. actualización continua: mantenerse al tanto de las tendencias del mercado financiero, los cambios en la regulación y las nuevas oportunidades de inversión.
7. negociación: gestionar negociaciones efectivas con los clientes, adaptando productos a sus necesidades específicas y buscando soluciones que beneficien a ambas partes.
conocimientos específicos
1. venta de divisas: entender cómo operan los mercados de divisas, incluyendo el mercado spot, futuros y opciones.
2. créditos: conocimiento sobre préstamos, líneas de crédito y préstamos para expansión de negocios.
3. arrendamiento financiero: conocimiento de arrendamientos que permiten a las empresas utilizar activos sin adquirirlos.
4. inversiones financieras: conocimiento de diferentes tipos de inversiones, como bonos, acciones, fondos mutuos y productos estructurados.
habilidades
1. análisis financiero: habilidad para analizar estados financieros, flujos de efectivo y proyecciones de empresas para evaluar su situación económica y recomendar soluciones adecuadas.
2. habilidades en ventas: experiencia en promoción y venta de productos financieros.
3. negociación: capacidad para negociar términos y condiciones con clientes de manera efectiva.
4. orientación al cliente: habilidad para entender y anticipar las necesidades de los clientes empresariales.
5. atención al detalle: capacidad para manejar datos financieros precisos, preparar informes detallados y evitar errores en la gestión de operaciones y recomendaciones.
modalidad: presencial
sueldo bruto: $15.000 mensuales + atractivas comisiones conforme a ventas generadas
requisitos adicionales: buró de crédito bueno
tipo de puesto: tiempo completo
sueldo: $15,000.00 al mes
pago complementario: bono de productividad
tipo de jornada: incluye fines de semana, turno de 8 horas
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